NICE 평가정보 기업분석(5.7)-ChatGPT

Naver 제공 기업 재무제표(2025.5.7일 기준)

주요재무정보	연간연간컨센서스보기				분기분기컨센서스보기
	Dec-22	Dec-23	Dec-24	2025/12(E)	Jun-24	Sep-24	Dec-24	2025/03(E)
	(IFRS연결)	(IFRS연결)	(IFRS연결)	(IFRS연결)	(IFRS연결)	(IFRS연결)	(IFRS연결)	(IFRS연결)
매출액	4,799	4,857	5,350	5,715	1,311	1,344	1,467	1,372
영업이익	716	653	868	945	241	226	227	204
영업이익(발표기준)	716	653	868		241	226	227
세전계속사업이익	747	695	964	990	236	238	274
당기순이익	527	560	760	775	187	189	208
당기순이익(지배)	527	560	761	775	187	189	209
당기순이익(비지배)			-1				-1
자산총계	4,811	4,937	5,857	6,053	4,868	5,449	5,857
부채총계	1,394	1,241	1,689	1,393	1,118	1,477	1,689
자본총계	3,416	3,696	4,167	4,660	3,750	3,972	4,167
자본총계(지배)	3,416	3,696	4,120	4,660	3,750	3,921	4,120
자본총계(비지배)			48			51	48
자본금	304	304	304	304	304	304	304
영업활동현금흐름	718	744	852	983	355	92	474
투자활동현금흐름	-651	-357	-279	-263	-369	-251	173
재무활동현금흐름	-275	-376	-210	-267	-301	225	-85
CAPEX	57	76	74	74	6	14	47
FCF	661	668	778		349	78	427
이자발생부채	251	252	543		209	482	543
영업이익률	14.92	13.45	16.22	16.54	18.37	16.83	15.44	14.87
순이익률	10.98	11.54	14.21	13.56	14.29	14.04	14.17
ROE(%)	16.39	15.76	19.48	17.66	17.17	18	19.48
ROA(%)	11.51	11.5	14.09	13.01	13.15	13.3	14.09
부채비율	40.82	33.58	40.54	29.89	29.8	37.19	40.54
자본유보율	1,053.36	1,138.73	1,288.96		1,178.67	1,240.83	1,288.96
EPS(원)	868	924	1,267	1,302	312	314	348
PER(배)	14.06	10.25	9.61	9.86	11.08	9.46	9.61
BPS(원)	5,733	6,250	7,031	7,953	6,400	6,692	7,031
PBR(배)	2.13	1.52	1.73	1.61	1.77	1.59	1.73
현금DPS(원)	370	410	460	480	0	0	460
현금배당수익률	3.03	4.33	3.78	3.74	0	0	3.78
현금배당성향(%)	41.85	43.26	35.41	36.86	0	0	129.17
발행주식수(보통주)	60,714,820	60,107,670	59,506,593		60,107,670	60,107,670	59,506,593

 

 

기업분석 결과

1. 매출 및 수익성 분석

(1) 매출액

• 연간 매출:
  • 2022년 4,799억 원에서 2023년 4,857억 원으로 소폭 증가.
  • 2024년과 2025년에는 각각 5,350억 원과 5,715억 원으로 안정적인 성장세를 보일 전망.
• 분기별 매출:
  • 2024년 상반기: 1,311억 원(2024.06) → 1,344억 원(2024.09).
  • 2024년 하반기: 1,467억 원(2024.12) → 1,372억 원(2025.03).

분석: 매출은 연간 및 분기별로 꾸준히 증가하고 있으며, 이는 기업의 안정적인 시장 점유율과 지속적인 성장 가능성을 시사합니다.

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(2) 영업이익

• 연간 영업이익:
  • 2022년 716억 원에서 2023년 653억 원으로 감소했으나, 2024년과 2025년에는 각각 868억 원과 945억 원으로 회복세.
• 분기별 영업이익:
  • 2024년 상반기: 241억 원(2024.06) → 226억 원(2024.09).
  • 2024년 하반기: 227억 원(2024.12) → 204억 원(2025.03).

분석: 영업이익률은 2022년 14.92%에서 2023년 13.45%로 감소했으나, 2024년에는 16.22%로 회복세를 보일 전망입니다. 이는 비용 효율화와 수익성 강화가 이루어지고 있음을 나타냅니다.

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(3) 순이익

• 연간 순이익:
  • 2022년 527억 원에서 2023년 560억 원으로 증가.
  • 2024년과 2025년에는 각각 760억 원과 775억 원으로 상승세 유지.
• 분기별 순이익:
  • 2024년 상반기: 187억 원(2024.06) → 189억 원(2024.09).
  • 2024년 하반기: 208억 원(2024.12) → 209억 원(2025.03).

분석: 순이익률은 2023년 11.54%에서 2024년 14.21%로 상승할 전망이며, 이는 기업의 수익성이 점차 강화되고 있음을 보여줍니다.

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2. 재무 건전성

(1) 부채비율

• 부채비율은 2022년 40.82%에서 2023년 33.58%로 감소했으나, 2024년에는 40.54%로 소폭 증가할 전망.

(2) 자본총계

• 자본총계는 2022년 3,416억 원에서 2023년 3,696억 원으로 증가.
• 2024년과 2025년에는 각각 4,167억 원과 4,660억 원으로 꾸준히 증가.

분석: 부채비율이 안정적인 수준을 유지하고 있으며, 자본총계의 증가로 재무 건전성이 양호합니다.

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(3) 현금흐름

• 영업활동현금흐름: 2023년 744억 원 → 2024년 852억 원으로 증가.
• 투자활동현금흐름: 2023년 -357억 원 → 2024년 -279억 원으로 개선.
• 재무활동현금흐름: 2023년 -376억 원에서 2024년 -210억 원으로 개선.

분석: 영업활동현금흐름이 증가하고 있으며, 투자 및 재무활동에서의 자금 유출이 점차 줄어들고 있어 자금 운용 효율성이 개선되고 있음을 나타냅니다.

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3. 주요 투자 지표

(1) EPS(주당순이익)

• EPS는 2022년 868원에서 2023년 924원으로 증가했으며, 2024년과 2025년에는 각각 1,267원과 1,302원으로 성장.

(2) PER(주가수익비율)

• PER은 2022년 14.06배에서 2023년 10.25배로 감소.
• 2024년과 2025년에는 각각 9.61배와 9.86배로 낮아져, 이익 대비 주가가 매력적인 수준으로 평가될 가능성이 있음.

(3) PBR(주가순자산비율)

• PBR은 2022년 2.13배에서 2023년 1.52배로 감소.
• 2024년과 2025년에는 각각 1.73배와 1.61배로 자산 대비 적정 평가를 받을 가능성이 있습니다.

분석: PER과 PBR의 개선은 기업의 주가가 이익과 자산 대비 매력적인 수준으로 평가될 가능성을 나타냅니다.

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(4) 배당

• 주당배당금은 2022년 370원에서 2023년 410원으로 증가했으며, 2024년에는 460원으로 상승할 전망.
• 시가배당률은 2023년 4.33%에서 2024년 3.78%로 소폭 감소.

분석: 배당금은 꾸준히 증가하고 있어, 배당 매력도가 유지되고 있습니다.

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4. 종합 평가 및 전망

(1) 긍정적 요인

• 매출, 영업이익, 순이익 모두 지속적인 성장세를 보이며, 수익성이 점차 강화되고 있습니다.
• 부채비율 감소와 자본총계 증가로 재무 건전성이 우수합니다.
• PER과 PBR 개선으로 주가가 이익과 자산 대비 매력적인 수준으로 평가될 가능성이 있습니다.
• 배당금 상승으로 투자자에게 안정적인 수익을 제공할 가능성이 높습니다.

(2) 부정적 요인

• 부채비율이 2024년에 소폭 증가할 가능성이 있어, 재무 건전성 관리가 필요합니다.
• 투자 및 재무활동에서의 자금 유출이 지속되고 있어, 자금 운용 효율성을 꾸준히 개선해야 합니다.

(3) 전망

• 단기적: 영업이익과 순이익의 안정적인 증가로 주가 상승 가능성이 존재합니다.
• 중장기적: 재무 건전성과 수익성 개선을 바탕으로 지속적인 성장 가능성이 높습니다.

결론적으로, 이 기업은 안정적인 매출 성장과 수익성 개선을 통해 긍정적인 전망을 보이고 있으며, 중장기적으로 투자 매력이 높은 기업으로 평가됩니다. 투자 시 현금흐름과 부채비율 변화를 주의 깊게 관찰하는 것이 중요합니다.